コアバンキングソフトウェア市場の世界および地域規模とシェアの洞察（2025年）タイプ、アプリケーション、地域、プレーヤー別および2030年までの予測

1. 世界のコアバンキングソフトウェア市場の概要

世界のコアバンキングソフトウェア市場は、高度な銀行ソリューションに対する需要の高まりを反映して、着実に成長しています。2025年には、市場価値は1兆4千億107億9千万という大きな数字に達し、2025年から2030年にかけてCAGRは4兆491兆3千万になると予測されています。銀行業務のバックボーンとして機能するコアバンキングソフトウェアには、ローンサービス、口座管理、支払い処理、顧客関係管理などの機能が含まれます。このテクノロジーは、デジタル時代の銀行業務の合理化と顧客サービスの向上に不可欠です。

コアバンキングソフトウェア市場の成長は、いくつかの推進要因の影響を受けています。インターネット技術の採用の増加とフィンテックの台頭による銀行部門のデジタル変革により、コアバンキングソフトウェアは顧客の期待に応え、収益性を高めるために不可欠なものとなっています。金利の市場化、インターネット金融の成熟、新しいビジネスモデルの出現により、銀行はテクノロジーを活用して管理を改善し、コストを削減する必要に迫られています。

世界のコアバンキングソフトウェア市場規模（10億米ドル）

2. コアバンキングソフトウェア 市場の推進要因

銀行が顧客に提供している現在のデジタル エクスペリエンスは、一方向の会話か、ごく少数の新興の双方向会話のユース ケースに非常に限定されています。金融機関は、高度な人工知能 (AI) と機械学習 (ML) をまだ効果的に使用して、通常は人間の銀行員がコンタクト センターまたは銀行センターで行うような、よりインテリジェントでインタラクティブな双方向の会話で顧客と関わるところまで至っていません。AI/ML を活用した会話型バンキングを使用して顧客と関わることで、銀行は顧客の金融生活においてかつて維持していた主導的な地位を取り戻すのに役立つ、関連性のある双方向の会話を提供できます。

コア バンキング ソフトウェア市場では、テクノロジーの革新が極めて重要な役割を果たしています。銀行は、コア バンキングのニーズを満たすために、拡張性と柔軟性を備えたクラウド ベースのソリューションをますます求めています。クラウド テクノロジーへの移行は、セキュリティ、規制の理解、プロバイダーがクラウド ネイティブ ソリューションを提供できる能力の向上によって推進されてきました。

3. コアバンキングソフトウェア市場の課題

コアバンキングソフトウェアを長年運用していると、メンテナンスコストの高さ、システムアーキテクチャの閉鎖、新機能の追加の難しさ、ダウンタイムなどの問題が発生する可能性があります。銀行業務の継続的な更新に伴い、銀行のコアソフトウェアも改善する必要があります。技術の進歩によりシステム交換のリスクは軽減されますが、古いシステムの更新は依然として非常に複雑であり、システム交換中に業務が中断される可能性があります。

4. コアバンキングソフトウェア 市場セグメント

さまざまな製品タイプの中で、オンプレミスセグメントは2025年に最大の市場シェアを占めるでしょう。

コア バンキング ソフトウェア市場は、クラウドベースとオンプレミスの 2 つの主要な製品タイプに分類されます。各タイプは、銀行業界内の顧客ニーズと技術的な好みの異なるセットに対応します。

クラウドベースのコア バンキング ソフトウェアとは、オフサイトでホストされ、インターネット経由でアクセスされるソリューションを指します。このタイプのソフトウェアには、スケーラビリティ、インフラストラクチャ コストの削減、および大幅な社内 IT サポートなしで最新の更新と機能にアクセスできるという利点があります。クラウドベースのソリューションは、新しいサービスを迅速に展開し、クラウド リソースの柔軟性を活用して変動するワークロードを管理したいと考えている銀行にとって特に魅力的です。

一方、オンプレミスのコア バンキング ソフトウェアは、銀行のデータ センター内にインストールされ、運用されます。この従来のアプローチにより、銀行はシステムとデータを完全に制御できます。これは、セキュリティと規制遵守にとって重要です。ただし、ハードウェアへの多額の先行投資と継続的なメンテナンスが必要です。

オンプレミス セグメントは、セキュリティと制御のために多くの既存の銀行が社内システムを引き続き好むことを反映して、2025 年に 78.49% の最大シェアを占め、2025 年の市場価値は 8473.03 百万になると予想されています。ただし、クラウド ベースのセグメントは、クラウド テクノロジーの採用の増加、総所有コスト (TCO) の削減によるメリット、および市場の変化に迅速に適応する能力によって、最も速い成長率を示すことが予測されています。

オンプレミスの市場規模は相当な値に達すると予想されており、世界市場のかなりの部分が依然としてこの従来のモデルに依存しています。それにもかかわらず、クラウドベースのセグメントの成長率はオンプレミスの成長率を上回ると予想されており、より機敏でコスト効率の高いソリューションへの移行を示しています。

セグメント別市場規模とシェア

アプリケーション別では、リテール銀行セグメントが2025年に最大のシェアを占めるでしょう。

コア バンキング ソフトウェア市場は、アプリケーション別にリテール バンク、プライベート バンク、コーポレート バンクに細分化されています。各アプリケーションは銀行業界のさまざまなセグメントにサービスを提供しており、それぞれに独自の要件と課題があります。

リテール銀行は、預金、引き出し、ローン、その他のリテール銀行サービスなど、個人顧客からの大量の取引を管理するためにコアバンキングソフトウェアを活用しています。リテール銀行の市場規模は、広範な顧客基盤と必要なサービスの幅広い範囲を考慮すると、アプリケーションの中で最大になると予想されます。

プライベート バンクは、富裕層向けの資産管理とパーソナライズされた金融サービスに重点を置いています。この分野のコア バンキング ソフトウェアは、高度な投資管理とパーソナライズされた顧客サービスをサポートする必要があります。プライベート バンクの市場規模はリテール バンクよりも小さいですが、多くの経済圏で富が増加し、カスタマイズされた金融ソリューションの需要があるため、より速いペースで成長すると予想されています。

コーポレート バンクは、商業ローン、キャッシュ マネジメント、投資銀行サービスなど、企業にさまざまな金融サービスを提供しています。コーポレート バンクの市場規模も大きく、法人顧客の複雑なニーズを反映しています。ただし、法人向けサービスの市場はより成熟しており、競争が激しいため、成長率はプライベート バンクよりもわずかに低くなると予想されます。

要約すると、リテール バンク アプリケーションは、膨大な顧客ベースと必要とされる包括的なサービス範囲により、2025 年に 33.65 % で最大の市場シェアを占めると予想されます。ただし、プライベート バンク アプリケーションは、富裕層の増大とパーソナライズされた銀行サービスの需要に後押しされ、最も速い成長率を示すと予測されています。コア バンキング ソフトウェア市場の進化は、これらの製品タイプとアプリケーションの相互作用によって形作られ、銀行業界の技術環境の動的な性質を反映します。

5. コアバンキングソフトウェア地域市場

北米では堅調な成長が見込まれると予想されています。

北米は歴史的にコアバンキングソフトウェアの最大の市場であり、2025年には1兆4,308,696万ドルの収益が見込まれ、この地域の金融セクターが成熟し、デジタルバンキングソリューションが早期に導入されたことにより、世界市場で大きなシェアを占めています。特に米国はテクノロジーの導入をリードしており、北米市場を牽引し続けています。

ヨーロッパは2番目に大きな市場として続き、業務効率を改善し規制要件を満たすためにコアバンキングソフトウェアへの投資を増やしている既存の銀行が多数存在しています。この地域の金融技術革新への重点が市場の成長に貢献しています。市場規模は2025年に$2354.78百万になります。

アジア太平洋地域、特に中国は、最も急速に成長する地域になると予想されています。急速な経済成長、インターネットの普及率の向上、金融セクターにおける政府のデジタル変革の推進が、この地域の市場拡大の重要な原動力となっています。中国は、2025年に1兆4千億16億6,684万の市場価値をもたらすでしょう。

世界のコアバンキングソフトウェア市場規模（百万米ドル） 2025年地域別

6. コアバンキングソフトウェア 市場競争

フィサーブ

紹介と事業概要: Fiserv は金融サービス テクノロジーのグローバル リーダーであり、決済、コア処理、リスクとコンプライアンス、洞察と最適化の分野で幅広い製品を提供しています。

製品： Fiserv は、Premier、Portico、Precision、Cleartouch など、さまざまな銀行分野に対応する幅広いコア バンキング ソフトウェア サービスを提供しています。

テメノスAG

紹介と事業概要Temenos AG は、分析、チャネル、リスク管理など、銀行および金融サービス向けの統合ソフトウェア ソリューションを提供するスイスの企業です。

製品： Temenos AG の主力製品である Temenos Transact は、独立したマイクロサービスを使用して提供されるコア バンキング システムです。

ジャック・ヘンリー＆アソシエイツ

紹介と事業概要: Jack Henry & Associates は、米国の銀行や金融機関向けに統合コンピュータ システムの開発と導入を行っています。

製品： 同社は、銀行業界のさまざまな分野を対象に、SilverLake System や Core Director などのコアバンキング ソリューションを提供しています。

フィナストラ

紹介と事業概要: Finastra は、データベース、アプリケーション開発ツール、エンタープライズ ビジネス アプリケーションに重点を置いたエンタープライズ情報管理用のソフトウェアを提供しています。

製品： Finastra は、Fusion Phoenix や Fusion UltraData などのコア バンキング ソリューションを提供し、さまざまな銀行業務のニーズに応えます。

ソプラ ステリア

紹介と事業概要: Sopra Steria は、戦略的マーケティング、組織、情報システムコンサルティングに重点を置いたコンサルティングおよびコンピュータ サービスを提供するフランスの企業です。

製品： Sopra Steria は、コンポーネントベースでオープン、API ファーストのコア バンキング システムを提供し、カスタマイズやサードパーティ プロバイダーとの統合を可能にします。

主要プレーヤー